La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) multó con 23.05 millones de euros a Deutsche Bank en relación con tres procedimientos regulatorios, incluyendo retrasos en la investigación interna de incidentes relacionados con algunas transacciones de derivados financieros en España, así como por el incumplimiento de Postbank de la obligación de registrar el asesoramiento en materia de inversión e incumplir los requisitos sobre el servicio de traspasos de cuentas.

Precisó el supervisor financiero alemán, que la multa total incluye una sanción de 14.8 millones de euros por las infracciones relacionadas con la venta de derivados, además de 4.6 millones de euros por las infracciones relacionadas con la grabación telefónica y otros 3.65 millones de euros por las infracciones relacionadas con el servicio de transferencia.

BaFin indicó que la entidad incumplió los requisitos organizativos de la Ley de Comercio de Valores en relación con la venta de derivados, añadiendo que, tras las acusaciones relacionadas con la venta de derivados de divisas en España, Deutsche Bank tardó demasiado en investigar las infracciones y subsanar las deficiencias.

Por este asunto se dio lugar a un procedimiento sancionador por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que el pasado mes de febrero multó con 10 millones de euros a Deutsche Bank, aunque la entidad expresó entonces su intención de recurrir la multa y aseguró que había mejorado sus procesos y reforzado sus controles.

BaFin explicó que Postbank, una sucursal de Deutsche Bank, incumplió con la obligación de grabar las conversaciones telefónicas en relación con los servicios de inversión después de que hubiera expirado la excepción a la regla que se implementó durante la pandemia de Covid-19, mientras que las solicitudes presentadas a Postbank para el servicio de traspaso de cuentas en virtud de la Ley de Cuentas de Pago (ZKG) no se han tramitado o se han tramitado con retraso en varios casos.

Deutsche Bank, que ha aceptado la multa de BaFin, ha subrayado que la sanción “está completamente cubierta con provisiones existentes y no impactará los resultados de 2025”.